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工行济宁分行发挥科技力量，通过建立健全齐抓共管的防范电信诈骗管理体系，落实防范风险管理主体责任和相关管理部门、支行、营业网点的主体责任，利用新技术和大数据优势，全力压缩降低涉案账户数，防范治理打击电信网络诈骗和跨境赌博。
该行通过网银注册异常、人脸识别涉诈异常等防范风险欺诈系统，对应问未问、问责不到位开展督办，对涉案账户特别是在开户、存续期管理过程中存在漏洞和违规异常行为进行深挖、剖析，查找问题症结，实现可疑交易的准实时预警。联合工商银行总行研发防范电信诈骗融安e信应用机器系统防范电信诈骗的黑灰名单、人脸识别技术，获取可疑账户排查清单。加强与济宁公安机关“反信息诈骗中心”联系协调，结合实际健全机制管理，努力创建“最安全的银行”。
利用营业网点点多面广、贴近业务一线的有利条件，在做好现场宣传同时，工行济宁分行发挥“融安e信”风险预警与控制风险数据优势，组织网点负责人参加网点晨夕会和案防分析会，定期开展全员培训，提升全员识别涉嫌电信诈骗、网络赌博、跨境赌博账户的能力、水平，从源头上防范涉案账户风险。
下一步，该行将履行社会责任，与银监部门及公安机关密切协作，不断提升防控手段，维护金融稳定社会和谐、切实保护广大人民群众利益。 |
