 这一段时间比特币冲得很猛，继2021年1月2日突破3万美元关口之后，1月3日比特币价格一度突破3.4万美元。 盘点比特币发展历史。几年前，只有少数人知道比特币。如今，更多的人——从个人到机构都把目光投向了比特币。美国支付巨头PayPa也加入加密领域。除此之外，线上博彩产业也收纳了比特币支付。并且由于比特币的属性，加密货币是线上娱乐场、博彩公司和其他博彩平台的天然选择。今天小8为你揭开比特币的博彩应用之一，“USDT跑分平台”的玩法。 “跑分平台”的黑灰产资金生意 首先从跑分平台讲起。“跑分”最初是指为手机、电脑提供性能测试的软件。而“跑分平台”则是指利用个人的微信、支付宝收款码，通过平台为黑灰产资金提供转账服务。  中国对于资金进出境，乃至公司利用对公账户收款，有严格的管制。而黑灰产行业，如线上博彩、色情、资金盘等，需要资金流通的渠道。 灰色线上支付行业，就为了满足这个需求而生。 初期的灰产支付，主要通过个人转账、电话充值卡、租用商户收款账户完成。 2019年3月底，央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，严查利用租用商户账户，POS机终端等规避监管。商户账户的漏洞被堵上，利用个人微信、支付宝收款码的“跑分平台”应运而生。 “跑分平台”的原理，是将整笔的大额灰产转账化整为零，通过大量个人二维码收款码转账后，再归集到目标账户，流程为： 入金用户——打款给跑分用户——打款给跑分平台——打款给目标账户 平台方，则利用软件系统为上下游托管个人收款码，收取跑分用户押金，归集资金，并分发佣金。 这种化整为零的洗钱模式，化名为“四方支付”或“聚合支付”，在18~19年发展迅猛，知情者估计参与者达到数万人。这种模式在19年下半年被监管重点打击。 面临监管压力，洗钱平台把目光投向了USDT。 USDT跑分平台的兴起 在微信支付宝渠道受到打击的背景下，USDT 跑分平台从2019年下半年开始兴起。洗钱平台宣传材料称，“USDT是跑分行业的完美选择”，并罗列了 USDT 洗钱的优势—— 1、使用全球主流稳定的结算货币USDT 2、通道永不被封，资金永不被冻 3、个人与个人之间的C2C点对点分散式交易 4、高效，5分钟内迅速到账 5、开放式API接口接入各类平台，操作极其简便 据知情者估计，币圈参与跑分的人数达到近万人，月流水达到数亿美元。USDT跑分参与者在火币、币安等提供OTC服务的交易所注册账户，完成KYC流程。 USDT跑分平台更加危险 个人参与跑分是违法行为，可能导致银行卡、微信、支付宝被封禁。USDT 跑分的参与者，又面临着加密货币带来的更大风险。 在传统跑分模式下，为避免参与者收款后不向平台转账，平台一般会收取一笔押金，而参与者接单的金额，不会超过押金的数额。 即使平台想跑路，由于支付宝、微信转账记录的存在，加上押金也存在受监管的银行体系内，跑路后也有可能冻结资金，追回损失。 在USDT跑分模式中，由于参与者打给平台的押金是 USDT，国家难以冻结资金，平台可能随时转走押金池跑路，极易形成资金盘模式。平台可能虚构不存在的“博彩洗钱佣金”，直接将用户押金作为拉新分佣，形成拉人头的传销盘。 除了受到银行监管机构制裁之外，由于不清楚资金来源，参与者甚至面临国际制裁风险币，此前就有两名中国比特币OTC兑换商被美国制裁。USDT跑分的法外之地，风险性高、收益不稳。你还要入局吗？ |
